Koniec z omijaniem Belki, co dalej?

Wczoraj nadszedł sądny dzień, od 31 marca wszystkie banki musiały dostosować się do nowego sposobu naliczania podatku "Belki" od swoich depozytów i widać to szczególnie w przypadku lokat i kont z codziennym naliczeniem odsetek. Nadchodzi ciężki okres dla tych, którzy chcą przede wszystkim chronić swoje pieniądze przed inflacja i realną tratą wartości. Kilka pomysłów gdzie przechować wolne środki jak co miesiąc podrzucił AppFunds, ale słusznie zauważa, że w obecnych realiach coraz ciężej bronić się przed utratą wartości.

Paradoksalnie może to mieć dobry wpływ na naszą giełdę, widać spory ruch wśród osób aktywnie zarządzających swoimi lokatami i zawsze szukających najlepszych procentów i niewykluczone, że przy biernej postawie banków, część z nich zdecyduje się podjąć większe ryzyko. Być może fundusze inwestycyjne wrócą do łask? To tylko moje domysły.


Jeśli już miałbym coś polecać, to może faktycznie warto zainteresować się funduszami, ale pieniężnymi albo obligacji, bo zawsze daje to jakieś nieco bardziej rozproszone ryzyko niż samodzielne kupno np. obligacji korporacyjnych. Ciekawie prezentują się też obligacje Skarbu Państwa z oprocentowanie naliczanym na podstawie wartości inflacji i stałej marży, obecnie jest okazja do kupna papierów czteroletnich, z marżą w pierwszym roku na poziomie 1,2%, a w kolejnych aż 2,2%, co przy aktualnym poziomie inflacji wynoszącym 4,3% daje całkiem niezłe 5,5% w pierwszym okresie. Jedna obligacja ma wartość nominalną 100 PLN, a kupując je w ramach konta IKE mamy dodatkowo szansę ominąć podatek Belki. Jeśli posiadacie konto w Inteligo, to kupno obligacji staje się naprawdę bardzo łatwe.

Wracając jeszcze do funduszu, niezmiennie od kilku lat bardzo dobrze spisuje się IDEA Premium, która jest częścią mojego blogowego portfela, przykładowo średnioroczny zysk z ostatnich czterech lat to ponad 7%. Przy zakupie za pośrednictwem SFI w mBanku jest bardzo duży pułap wejścia (40 000 euro = 180 000 PLN), ale pewnie część z Was jest uwiązana do Skandii czy innego Aegona i ma dostęp do tego funduszu od znacznie mniejszych kwot. Przyzwoite wyniki ma też UniKorona Pieniężna, a ten fundusz ma znacznie niższy próg wejścia.

Wreszcie jest jeszcze pewnie informacja, którą część z Was już dostała, BGŻ Optima planuje nowy produkt, próbowałem się dowiedzieć czegoś więcej i otrzymałem zapewnienie, że jutro będzie kilka dodatkowych informacji. Na razie wiem tylko, że będzie to jakiś produkt oszczędnościowy, wystartuje prawdopodobnie 6 kwietnia i będzie wspomagany sporą kampanią z udziałem jakiejś gwiazdy... jutro postaram się napisać coś więcej. Redaktor Samcik donosi, że mowa o koncie oszczędnościowym, ale na szczegóły dalej czekamy.



PS. W piątek ostatecznie pożegnałem się też z Polbankiem, mam nadzieję, że tym razem skutecznie uda im się zamknąć moje konta. Póki co problemu niesłusznie pobranej opłaty jeszcze nie potrafili rozwiązać, ale ponoć mityczna "centrala" jest na dobrej drodze aby tego dokonać ;-)

Udostępnij Udostępnij Udostępnij

RO

• 
• 
• 
• 
•