Styczeń 2013
Styczeń 2014
Na początku 2013 roku portfel był wart 15 518 PLN przy sumie wpłat na poziomie 15 665 PLN, czyli strata wynosiła około 150 PLN. Patrząc z dzisiejszej perspektywy nie jest to wcale taki zły wynik. Dzisiaj wartość funduszy to 17 090 PLN przy sumie wpłat 19 311 PLN, czyli strata wynosi bagatela 2 220 PLN. Jeśli nie liczyć dodatkowych wpłat w ciągu roku, których wartość wyniosła 3646 PLN, to portfel byłby wart raptem 13 444 PLN, co oznacza, że nominalna strata w ciągu roku to 13,3%, czyli udało mi się "pokonać" WIG20, który spadł o 8,5%. Trzeba tu jeszcze uwzględnić fakt, że Skandia pobrała w tym czasie 617,60 PLN opłat za zarządzanie kapitałem, co również ma odbicie na wynikach, ale kluczowy był fakt mojego postawienia na QUE2 w listopadzie i mozolne trzymanie się tej strategii, podczas gdy indeks WIG20 cały czas osiąga nowe minima.
W styczniu nie planuje zmian w składzie portfela, statystycznie styczeń jest lepszy dla MiSiów, więc potrzymam NB4, tak samo jak liczę, że wreszcie skończy się zamieszanie z OFE i WIG20 wreszcie odrobi nieco strat (przynajmniej korekta by się przydała ;-). Nowa wpłata w styczniu również zostanie zaksięgowana na poczet QUE2, wygląda to trochę jak łapanie spadających noży, ale według mojego spojrzenia technicznego na rynek, powinno wreszcie być jakieś odreagowanie.
Generalnie to cały czas jest działanie "na czuja" i to najbardziej mi nie pasuje w "strategii inwestycyjnej" bo ona zwyczajnie nie istnieje. Ponoszą mnie emocje, impulsywne konwersje, które kończą się jak widać pokaźnymi stratami. W tym roku zamierzam to zmienić (tak, też widzę brak konsekwencji w kontekście poprzedniego akapitu) i wprowadzić do portfela prosty mechanizm, który będzie zainspirowany strategią znaną szerzej jako Darwin Defender, o tym jednak jeszcze będzie okazja napisać. Tak samo jak zamierzam ograniczyć swoje zaangażowanie w prowadzenie portfela, jestem bardzo blisko podjęcia decyzji aby wypłacić wolne środki i zacząć nimi obracać w ramach maklerskiego rachunki IKE, czy tak samo publicznie jak w przypadku portfela Skandii to się jeszcze okaże. W każdym razie sami widzicie, że na pewno będzie o czym pisać, bo na temat OFE i IKE też mam do napisania parę słów, ale to innym razem :-).
RO
Komentarze
Komentarze na Facebooku