Zgodnie z planem w tym miesiącu wpłaciłem kolejną miesięczną składkę wedle wymogów, bo jak na moje oko wyceny wszystkich aktywów są dosyć wysokie i nie widzę sensu w nadpłacaniu. Tym samym na konto w Skandii trafiło 275.63 PLN, co pozwoliło na przekroczenie progu 8000 PLN jeśli chodzi o wartość rachunku. Tym samym kwota wpłaconych składek to 7528.15 PLN i to również doskonale pokazuje, jak w początkowym okresie budowy kapitału ważne są kolejne wpłaty, a mnie osiągnięte zyski. W ciągu 29 miesięcy inwestycji z Skandią, moja stopa zwrotu z inwestycji wynosi 7.26% co jest wynikiem bardzo kiepskim, więcej można było zarobić na lokatach ;-).
Nie załamuje się jednak, bo nadal jest to dopiero początek drogi i jeszcze wiele się może zmienić. Kolejny raz musiałem sobie też uświadomić, jak bardzo niekorzystnie wygląda relacja inwestycji do pobranych opłat, aż 9.37% wszystkich składek pożarły opłaty jakie pobiera Skandia, które obecnie osyclują w granicach 34 PLN miesięcznie czyli na poziomie 12% miesięcznej składki, dużo za dużo...
Wracając jeszcze do wpłaconej składki, tym razem w większości (55%) trafiła ona do funduszu UNK5 (UniKorona WIBID), inwestuje w krótkoterminowe papiery skarbowe i zapewnia stały zysk na poziomie 5% rocznie. Reszta trafiła do funduszy azjatyckich (20% dla TEMP3 i 10% do HSBC4), a kolejne 15% z nowej składki zainwestowałem w ML5, czyli złoto. Ciągle jeszcze sceptyczny co do dalszych wzrostów i utrzymuje ponad 40% portfela w bezpiecznych funduszach pieniężnych i obligacji. Większych rotacji w najbliższym czasie nie przewiduje. Dokładny skład portfela tradycyjnie macie po prawej stronie (aktualizowany 2-3 razy w miesiącu) oraz jak zwykle we wpisach podsumowujących, również na obrazku poniżej.
RO
Komentarze
Komentarze na Facebooku