Aktualizacja portfela - maj 2011

Czas mija nieubłaganie, a ja znowu się spóźniam z aktualizacjami, powoli zaczyna to wyrastać na tradycję ;-). Mam nadzieje, że niedługo się to zmieni, jak odpadnie mi jedna rzecz, która zajmuje dużo mojego czasu, ale to jeszcze co najmniej miesiąc, pod warunkiem, że uda mi się napisać w tym czasie pracę dyplomową :-).

Ostatnie tygodnie są co prawda lepsze pod względem inwestycyjnym, po spadkowych ostatnich dwóch miesiącach, ale za to wyraźnie pogorszyły się moje wpływy z pracy zarobkowej, co nie jest zbyt pocieszające, ale nie załamuje rąk, bo tragedii nie ma, a na pewno mnie to zmobilizuje do poszukiwania innych źródeł dochodów.


Wróćmy jednak do meritum, czyli podsumowania ostatniego miesiąca, jak już wspominałem, kolejna wpłata poszła na fundusz Quercusa grający na spadek indeksu WIG20. Początkowo było widać zyski, ale po ostatniej sesji jestem na tym funduszu pod kreską, ale z racji niewielkiej kwoty inwestycji, dużego wpływu na wartość portfela to nie ma. Tak jak już wcześniej informowałem, sporo zainwestowałem w fundusz IDEA Premium (IDEA2), który ma całkiem niezłe wyniki w długim okresie, a w ostatnim miesiącu zarobił ponad 0.5%, co daje nadzieje, na dobre 6% w ciągu całego roku, czyli porównywalnie z lokatami. Szkoda tylko, że trzeba od tego odjąć kolejne opłaty. W tym miesiącu było to już ponad 42 PLN, czyli 14% od wpłaconej składki, a na pewno lepiej nie będzie bo Skandia nie jest skora do obniżania opłat.

Inwestycyjny portfel blogowy wygląda dzisiaj tak:

 

Gdyby nie opłaty, stopa zwrotu w ciągu nieco ponad 3 lat oscylowałaby w okolicach 14.5%, a w sumie to nawet więcej, bo na pobrane prowizje nie działa procent składany. Nie byłby to rewelacyjny wynik, ale jednak wyraźnie lepszy niż obecny. Póki jestem na etapie, gdzie kolejne wpłaty stanowią największy wzrost portfela, to jeszcze to tak bardzo nie boli, ale sama świadomość na pewno nie jest budująca. Podsumowanie zysków i strat z maja postaram się wrzucić do końca tego tygodnia (naprawdę się postaram!!).
Udostępnij

RO

  • Image
  • Image
  • Image
  • Image
  • Image
    Komentarze
    Komentarze na Facebooku

8 komentarze:

  1. Może to głupie pytanie, ale w jaki sposób kupiłeś jednostki Ideea Premium SFIO za 1882 zł? Na stronie Idea TFI pisze, że minimalna pierwsza wpłata to równowartość 40000 euro.

    OdpowiedzUsuń
  2. wlasnie dzieki Skandii, w ramach mojej polisy nie ma zadnych ograniczen, poza tym, ze moge miec najwyzej 10 roznych funduszy, a czy w jednym bedzie 10zl a w drugim 9000zl to nie ma zadnego znaczenia.

    OdpowiedzUsuń
  3. Witaj
    dawno się nie odzywałem bo przeprowadzałem się do nowego mieszkania i nie było netu itp :)
    W związku z nowym lokum mam nowy kredyt :] na wieeeele lat.;/

    Co do skandii to niestety ale spadki na surowcowych i dolarowych funduszach zniweczyły atak na 10 tys wartości portfela.
    Obecnie stopa zwrotu przy takim samym jak twój czasie trwania polisy to 5,42% przy procencie pobranych opłat 12,45% :(
    Zupełnie nie mam pomysłu jak przemodelować ten portfel na lato :/
    Pozdrowienia, po 15 czerwca wrzuce grafiki z wykresami

    OdpowiedzUsuń
  4. No to gratuluje mieszkania i witam w klubie kredytobiorców hipotecznych, moj kredyt planowo skonczy sie szybciej niz polisa Skandii :D

    z portfelem racja, choc teraz troszke kurs dolara sie poprawił, jak na wakacje bede dzialal w zaleznosci od nastrojów na świecie, jeśli zaczna sie spadki to zrobie kilka konwersji do funduszy obligacji, a kolejna wpłata pewnie pojdzie na IDEA Premium, mają całkiem niezłe wyniki.

    OdpowiedzUsuń
  5. Panie Kamil,

    A po co trzymasz Indie i Brazylię? Odpowiadające im indeksy czyli BSE30/Sensex i Bovespa weszły bessę w listopadzie zeszłego roku. To dobre fundusze/indeksy ale nie kiedy spadają i maja perspektywę mniej więcej jeszcze roku spadków.
    Ja z nich wyszedłem na przełomie roku pisałem na blogu WB jeśli ktoś czyta.
    Temp 3 to bardzo dobry FI tyle że jego czesci składowe to Tajlandia czyli SET, ktory przebił szczyty z 2007 i to raczej wszystko na co go stac w tej hossie, Indie, które spadają, Chiny które spadają, Korea Pd czyli Kospi który trzyma się nieźle ale podobnie jak SET przebił szczyty z 2007 i to chyba wszystko w tej hossie - reszta to drobnica.
    Zatem perspektywy nie są obiecujące
    Dodatkowo spadki Ci potęguje umacniający się złoty/USDPLN bo w nim są one denominowane- którego graniczną warościa jest 2pln1usd - to spokojnie jeszcze 50-70 groszy na każdym USD w plecy.
    Z kolei widzę że masz metale szlachetne i surowce ale pamiętaj że one nie inwestują fizycznie w metal tylko w akcje kopalni/spółek wydobywczych.
    Poza tym na srebrze pękła bańka, ze złotem nie wiadomo kiedy to się stanie.
    Surowce są w korekcie już od marca i dodatkowo obrywasz znowu na umacniającym się złotym.

    Tak się tylko z ciekawości pytam.

    hej

    OdpowiedzUsuń
  6. Panie Spinnaker01 masz kilka trafnych spostrzeżeń, mógłbys podać adres tego swojego bloga ;)

    co do Indii czylo HSBC4 to dobieralem jak spadl dosyć nisko, teraz poczekam kilka dni bo wszystko wskazuje na to, że USD jednak troszke w góre podbije, blizej 3 a nie 2 pln ;) z ML7 i ML6 masz pewnie racje, chyba się niedługo z nimi pożegnam na jakiś czas, a TEMP3 narazie niech sobie będzie, póki trend nie jest zanegowany to nie ma co panikować.

    Pytanie jakie sa alternatywy, bo ja obecnie widze tylko fundusze obligacji, w akcje w zadnym zakatku swiata raczej nie ma co inwestowac...

    OdpowiedzUsuń
    Odpowiedzi
    1. Witam Kamil moj porfel po zmianach od 18.01.2012 to QUE2 30% i Idea Premium 70%,czemu QUE2 na wzrost bo moim zdaniem bedzie odbicie na gieldzie,mysle ze po przekroczeniu 2400 jest szansa na 2600-2650 na Wig20 pozdrawiam pablo7

      Usuń
  7. Witam, ładne kwoty tam masz. Ja dopiero zacząłem inwestować w fundusze i w akcje. Z funduszu zamierzam korzystać tylko jednego: ipopema fio a - fundusz indeksowy opierający się na mWIG40

    OdpowiedzUsuń