Aktualizacja portfela - styczeń 2011

Cóż w Nowy Rok na pewno nie wszedłem z postanowieniem publikowania większej liczby wpisów ;-). Minął już prawie miesiąc od ostatniego wpisu, a co jak co, blog nie lubi pustki. Dlatego w podziękowaniu wszystkim, którzy tu od czasu do czasu zaglądają, albo czytają w RSSach, publikuje kolejne, styczniowe zestawienie portfela.
Niestety nie jest to pozytywne zestawienie, bo po 3 miesiącach wzrostów wartości, w styczniu portfel znacznie się skurczył. Najśmieszniejsze jest to, że nawet tego nie zauważyłem, bo jeszcze w okolicach 10 stycznia, świeżo po wpłacie środków wartość portfela była w granicach 10 000 PLN, a dzisiaj jest to ledwie ponad 9 500 PLN. Główni winowajcy to przede wszystkim umacniająca się złotówka, która zmniejszyła wycenę zagranicznych funduszy. Sam fundusze też zanotowały straty, ale nie były one specjalnie duże. Na razie nie planuje żadnych nerwowych ruchów i zmian w portfelu, wystarczy mi, że ostatnia wpłata w całości została zapisana na konto UNK5, czyli stabilnego funduszu pieniężnego Unikorony.

Moja awersja do ryzyka jest obecnie na bardzo wysokim poziomie i raczej również kolejna wpłata powędruje do tego funduszu, który lubie coraz bardziej, bo z każdym kolejnym dniem jego notowania rosną, w przeciwieństwie do UNK2 czy UNK4, że już nie wspomnę o BPH1, który był chyba jedną z najgorszych moich inwestycji ;-). W każdym razie już nie wybrzydzam, życie toczy się dalej, przede mną jeszcze 26 miesięcy obowiązkowych wpłat do Skandii, a później zobaczymy. Pocieszający jest fakt, że wtedy o połowę spadnie opłata za zarządzanie (od środków wpłaconych po 5 roku) i wreszcie może ten wskaźnik będzie nieco niższy, bo w tym miesiącu suma wszystkich opłat dobiła do 10% wpłaconych składek, co źle wygląda w zestawieniu nieco ponad 7% zysku.

Portfel przedstawia się następująco:

Zestawienie straty i zysku miesiąca przywrócę do życia na początku lutego, podsumowując również poprzedni miesiąc, o którym nic nie napisałem. Dojrzałem też do złożenia wniosku o obniżenie marży kredytu hipotecznego, więc pewnie i w tym temacie pojawi się jakiś wpis.

Udostępnij Udostępnij Udostępnij

RO

• 
• 
• 
• 
•