W portfelu zaszła jedna zasadnicza zmiana, połowę środków z UNK4, czyli pieniężnego funduszu UniKorony przekonwertowałem na fundusz obligacji prowadzony przez BPH - BPH FIO Subfundusz Obligacji 2 (BPH1), który ma w ostatnim czasie całkiem niezłe wyniki. Nie wiem czy dobrze zrozumiałem informacje zawarte w ich prospekcie, ale mogą chyba inwestować też w obligacje korporacyjne, więc potencjał zysku jest. Póki co stopy procentowe pozostają w miejscu, to i fundusze obligacji powinny jeszcze jakiś czas trzymać swoją wartość. Jak widać z poniższego zestawienia bezpieczne inwestycje stanowią obecnie ponad 42% wartości portfela, czyli w mojej opinii jest chyba nawet zbyt asekuracyjnie, ale "dzieci" bessy tak już chyba mają ;-). Potencjał zysku z funduszy bardziej agresywnych też jest, więc możemy uznać, że 40/60 to moja złota reguła.
W tym miesiącu doszła pojedyncza wpłata 275.63 PLN co już po pobraniu kolejnej opłaty w wysokości 35.2 PLN pozwoliło dobić do 8500 PLN. Aktualizacje stosunku pobranych opłat do wpłat oraz osiągniętego zysku znajdziecie jak zwykle po prawej stronie. Trzeba przyznać, że nie wygląda to zbyt zachęcająco, a jak widać po komentarzach do poprzednich wpisów, moje wyniki i tak na tle innych są całkiem przyzwoite. Z ciekawości policzyłem sobie średnioroczną stopę zwrotu z inwestycji, za ostatnie 30 miesięcy jest to całe 3.23%... bez komentarza.
RO
Komentarze
Komentarze na Facebooku