Propozycja Union Investment bardzo dobrze wpisuje się w cykl, który prowadziłem kilka lat temu, a mianowicie omawiania poszczególnych funduszy dostępnych w ramach mojego portfela inwestycyjnego. Fundusz pieniężny to bardzo dobra propozycja na niepewne czasy, gdy na giełdach panuje marazm czy nawet bessa, a my poszukujemy alternatywy dla lokat bankowych, które też szczególnie w obecnych czasach nie płacą najwyższych odsetek.
Trzeba jednak pamiętać, że zachowanie funduszy pieniężnych, które inwestują w krótkoterminowe papiery wartościowe (bony skarbowe, lokaty i krótkoterminowe obligacje) jest bardzo mocno skorelowane z obowiązującymi stopami procentowymi i wraz z ich spadkiem, spada również zwrot z inwestycji w fundusz pieniężny, co można zaobserwować chociażby w ciągu ostatnich miesięcy, kiedy to rzeczony fundusz UniKorona Pieniężny zarobił 1% (przez 3 miesiące), podczas gdy stopa zwrotu za cały rok sięga niemal 5%.
Fundusz pieniężny pełni za to doskonałą role jako zabezpieczenie kapitału (niewielkie wahania wyceny jednostek), a przy tym zapewnia wysoką płynność i często pozwala zarobić nieco więcej niż lokata w banku. W połączeniu z tarczą podatkową jaką zapewnia zarówno inwestycja w ramach parasola Union Investment, jak i portfela prowadzonego przez ubezpieczyciela jak w moim przypadku, możemy skorzystać z tego funduszu jak swoistej przystani na przeczekanie niepewnych czasów na giełdach, lub nawet kilkutygodniowych korekt jeśli prowadzimy tak szczegółowe analizy rynku.
Wreszcie nie byłbym sobą, gdybym nie zauważył, że statystycznie UniKorona Pieniężny spisuje się znacznie lepiej niż konkurencyjne fundusze, które w 2013 roku zarobiły w większości niespełna 3%, podczas gdy nasz dzisiejszy bohater dobija do 5% zysków, już po odliczeniu kosztów zarządzania, które wliczone są w cenę jednostki. Sprawia to, że jest to jeden z najlepszych obecnie funduszy pieniężnych dostępnych na rynku i warto brać go pod uwagę w czasie poszukiwać bezpiecznych form lokowania kapitału.
RO
Komentarze
Komentarze na Facebooku