Aktualizacja portfela - czerwiec 2013

Wiem, obiecałem podsumowanie tygodnia, nie wyszło, ale w weekend na bank podsumujemy cały miesiąc, a jest o czym pisać bo sporo się działo. Są jednak rzeczy ważne i ważniejsze i stąd ta posucha na blogu w tym miesiącu. Od lipca będzie lepiej, obiecuje. A skoro już wspominałem o banku, to taka mała dygresja, o której wspomniałem już na blogu, może pamiętacie promocję BZ WBK, w której obiecali płacić 700 PLN, był tam warunek przelewu wynagrodzenia, okazuje się, że wystarczy przelew własny z słowem "wynagrodzenie" w tytule, dzisiaj dostałem właśnie swoją pierwszą premię od nich, to się chwali! :-)

Zrobiło się jednak miło, a tutaj w portfelu wcale miło nie jest co bardziej spostrzegawczy mogli już zauważyć wcześniej, jak zaktualizowałem stan portfela na bocznym pasku bloga. Miesiąc temu o tej porze, portfel miał wartość nieco ponad 16 500 PLN, dzisiaj jest to 15 700 PLN i to pomimo tego, że wpłynęła kolejna składka w wysokości ponad 300 PLN. Jestem ponad 1700 PLN w plecy w stosunku do kwoty wpłaconych składek i nie mam nic na swoją obronę ;-).

Czytaj dalej »

Aktualizacja portfela - listopad 2012

Na czym to ja skończyłem, a tak, obiecałem sobie więcej czasu poświęcić na blog i napisać np. o Getin Up, o inicjatywie przywiązanych do polisy czy np. o debiucie Alior Banku, cóż nie do końca mi to wyszło, ale jeszcze nic straconego, może jeszcze to nadrobię. Chciałbym też wprowadzić jakąś namiastkę forum na bloga, ale nie zmieniając za wiele w nim samym, więc to jeszcze chwilę potrwa, a wreszcie marzy mi się też jakaś seria wpisów edukacyjnych związanych z oszczędzaniem i racjonalnym wydawaniem.

W każdym razie blog będzie jeszcze istniał i będzie pewnie coś do poczytania, w końcu jakby nie patrzeć to mam dwa stale cykle wpisów więc tematów nie zabraknie ;-). Przyjdźmy zatem do głównego tematu, czyli aktualizacji portfela, w tym miesiącu 56. już miesięczna składka (zostało jeszcze 4, hip hip hurra!) została ulokowana w ML5, czyli w akcje firm wydobywających złoto. Oczywiście zrobiłem to połowie miesiąca, gdy wartość jednostki tego funduszu wynosiła nieco ponad 175 PLN, ile jest dzisiaj możecie zobaczyć poniżej. Jak zwykle timing miałem idealny, ale do tego już się przyzwyczaiłem. Cóż jeśli złoto wreszcie wyrwie się konsolidacji w jakiej obecnie tkwi, to szansa na wzrosty jest całkiem spora.

Czytaj dalej »

Aktualizacja portfela - wrzesień 2012

Mija powoli wrzesień, kilka konwersji w tym miesiącu zrobiłem o czym już wspominałem przy okazji poprzednich wpisów, transakcje się zamknęły to czas zobaczyć jak teraz portfel wygląda. Co prawda jeszcze nie pobrali mi kolejnej opłaty za zarządzanie/administracyjnej, tak samo jak za sierpień (mimo mojego zgłoszenia), ale nie będę już na to czekał, bo pewnie znając życie, dostanę taki bonus w okolicach grudnia i ściągną kasę za pół roku z dołu ;-).

Oczywiście konwersji na QUE2 dokonałem w najgorszej możliwej chwili, bo z wyceną z dni 18.09 i 19.09, gdy było to odpowiednio 99,76 PLN i 100,13 PLN za jednostkę, 20.09 wycena była już na poziomie 96,93 PLN i mam dziwne wrażenie, że Skandia trochę w takich momentach postępuje arbitralnie, ale oczywiście dowodów nie mam i wymagałoby to sprawdzenia na kilkunastu konwersjach. Oczywiście wynikiem całej ten zabawy jest spadek wartości portfela o około 100 PLN. Być może trzeba było poczekać na korektę, ale nigdy nie wiadomo w jakim momencie ona przyjdzie, a jak jednak uda się nam przebić te 2400 pkt na WIG20, to droga dla wzrostów wydaje się być otwarta. Póki co pozycja pozostaje niezmienna.

Z ML5 sytuacja jest nieco lepsza, bo ten fundusz już od początku sierpnia cały czas rośnie ale nadal do poziomów sprzed roku brakuje mu jeszcze ponad 15%, więc potencjał na pewno jest, a wyniki ocenimy za kilka miesięcy. Jak już wcześniej wspominałem, wpłata w tym miesiącu zasiliła konto QUE2. Ostatecznie portfel na dzień dzisiejszy wygląda tak:

Jest jeszcze jedna pozytywna wiadomość, mija wrzesień, a to oznacza, że do końca obowiązkowej części umowy ze Skandią zostało mi 6 miesięcy, tylko 6 obowiązkowych składek. W marcu przyszłego roku pęknie z tego powodu chyba szampan, ba może nawet nakręcę filmik z wykonywania przelewu ;-).

Będzie to też świetny czas aby podsumować równe 5 lat inwestycji, szmat czasu dla człowieka przed 30-stką. Już dzisiaj mogę jednak powiedzieć, że gdyby nie Skandia, to raczej nie udałoby mi się odłożyć tych pieniędzy, po drodze było za dużo sytuacji, w których można by je było wykorzystać, jak choćby kupno mieszkania. A tak, to jednak gdzieś tam są i nikt poza mną nie powinien położyć na nich swoich rąk, ale to dopiero za 25 lat.

PS. A tak jeszcze nawiasem mówiąc, musiał dzisiaj przypomnieć się Meritum Bank, że dłużni są mi jeszcze 30 PLN premii za podpisanie umowy w placówce, z premią za Groupona nie było problemów.

Czytaj dalej »

Aktualizacja portfela - lipiec 2012

Chciałem napisać dzisiaj epilog do historii IDEA TFI, ale zrobimy sobie małą przerwę od tej tematyki, bo pewnie za tydzień będzie znacznie ciekawiej, chociaż to chyba jednak złe słowo. Okazuje się też, że kłopoty IDEA Premium to może być dopiero początek, wczoraj kilka kolejnych funduszy (w tym jeden nazwany Stabilnego Wzrostu, o zgrozo!) zanotowało mocną przecenę, prawdopodobnie dlatego, że klienci w obawie o kondycję IDEA TFI, wycofują swoje pieniądze ze wszystkich prowadzonych przez tą spółkę funduszy. Nie wróży to dobrze na przyszłość, ale pokazuje też jak kosztowna jest utrata zaufania.

Czytaj dalej »