Aktualizacja portfela - marzec 2013

Obraz nędzy i rozpaczy, tak w skrócie można opisać rozmiar porażki poniesiony w marcu na moich inwestycjach w Skandii. Efekt to ponad 1100 PLN poniżej kwoty wpłaconych składek i strata 6,7%, czyli w wartość, którą ostatnio notowałem może pod koniec 2009 roku. Krytycy bloga mogą sobie poużywać w komentarzach ;-). Na szczęście doradca inwestycyjnego nie uprawiam, więc nikt nie powinien mieć do mnie pretensji ;-). Przyczyna takiego stanu rzeczy? Cypr i inne problemy Eurolandu, a co gorsze nie widać perspektyw na poprawę.

Obecnie portfel prezentuje tak jak na obrazku poniżej, jutro będzie już mała zmiana, bo 60% QUE2 przekonwertowałem po poniedziałkowej sesji na QUE3, co biorąc pod uwagę dźwignie na tym pierwszym pozwoli na utrzymanie swoistego statusu równowagi. Dalsze ruchy będą uzależnione od tego co zrobi WIG20, wyjście ponad 2400 pkt na zamknięciu sesji pewnie skłoni mnie do zwiększenia zaangażowania w QUE2, zejście poniżej 2300 spowoduje odwrotny kierunek inwestycji. UNK6 i NB4, czyli fundusze małych i średnio przedsiębiorstw zostają bez zmian, sWIG80 jest relatywnie mocniejszy niż WIG20 i z pewnością jeszcze tam większy potencjał do wzrostu, dlatego w tej chwili nie panikuje.



Bardzo pozytywnie zachowuje się TEMP6 i oczywiście UNK5, ale najbardziej można chyba żałować, że nie  zainwestowałem wcześniej w żaden fundusz akcji amerykańskich spółek, giełda w Nowym Jorku bije rekordy wszech czasów i teraz nie wiadomo, czy podąży dalej na północ, czy jednak to tylko ostatnie podrygi. Wiele analiz wskazuje, że to dopiero początek prawdziwej hossy, ale te same analizy wskazują, że również polska giełda powinna rosnąć, a tak się nie dzieje, a do tego nastroje gospodarcze też są dalekie od ideału w kraju nad Wisłą. Zobaczymy co będzie dalej.

Pozostaje mi tylko świętować koniec wpłat składek obowiązkowych i cieszyć się, że kolejne wpłaty to już pieniądze, które będzie można wykorzystać wcześniej niż za 25 lat ;-).
Udostępnij

Kamil Pieczonka

  • Image
  • Image
  • Image
  • Image
  • Image
    Komentarze
    Komentarze na Facebooku

5 komentarze:

  1. Kiedy będziesz mógł wypłacić pieniądze z polisy bez oplaty likwidacyjnej?

    Widzę, ze niepotrzebnie u siebie dokonalem konwersji z bezpiecznych na akcyjne. Jutro zobacze jakie są efekty.

    OdpowiedzUsuń
  2. nie martw się :)
    przecież wig20 miał rosnąć, bo on zapatrzony jest w amerykanów :)

    z każdą taką kolejną porażką uświadamiam sobie, że to już jest ten moment aby wrzucić wszystko w fundusz pieniężny i pójść z dzieckiem na spacer :)

    zauważ, że dla idioty giełdowego takiego jak ja giełda to kasyno, w grudniu ograłem na +14% a teraz jestem -16%, kasyno zawsze wygrywa :)

    OdpowiedzUsuń
  3. Całkowicie bez opłaty likwidacyjnej za 25 lat, ale tyczy się to tylko środków zgromadzonych przez pierwsze 5 lat, czyli do teraz. Wszystko wpłacone od kwietnia dostępne jest w każdej chwili bez opłat.

    @Marcin - szulernia czy nie, ciężko powiedzieć. Na szczęście też nie ma co liczyć, trzeba by pewnie podejść do tego metodycznie, ale wszystko psuje długi czas konwersji, nie da się odpowiednio szybko zareagować na zmiany zachodzące na rynku, a te jak widać na przykładzie Cypru, potrafią być bardzo dynamiczne.

    OdpowiedzUsuń
  4. Hej Kamil - nie do końca rozumiem sens grania jednocześnie na Quercus lev i short. Jaki scenariusz obstawiasz w takim razie w najbliższym czasie - spadki czy wzrosty? Na czym polega równowaga, o której piszesz we wpisie i co może Ci dać - mógłbyś to jakoś matematycznie przedstawić?

    Wow - 25 lat? Czyli razem z okresem wpłat jest to polisa na 30 lat? Błędy młodości?

    OdpowiedzUsuń
    Odpowiedzi
    1. Nie zauważyłem wcześniej komentarza, generalnie teraz między 2300-2400 pkt to nie wiem gdzie pójdzie WIG20, dlatego wybrałem równowage, QUE2 działa na dźwigni (2x), a QUE3 jest bez dźwigni, w tym pierwszym mam w przybliżeniu 40% kapitału, w drugim 60%, dlatego jest tylko delikatnie pro wzrostowo. Jak na sesji przekroczymy 2400 pkt na zamknięciu, to zwiększe zaangażowanie w QUE2 kosztem QUE3.

      Co do umowy, tak błędy młodości, miałem epizod wspólpracy z naganiaczami na tą polisę i sam się dałem złapać ;) ale najgorsze za mną, reszta wpłat jest już na lepszy warunkach (opłata za zarządzanie) i możliwa do wypłaty w każdym momencie.

      Usuń