Zmiany w portfelu i konkurs Skarbca

Nie podobają mi się te moje przerwy w blogowaniu i nie chce się tłumaczyć, ale możecie mi wierzyć, że łączenie dziennych studiów, pracy i urządzania nowego mieszkania potrafi zająć dużo czasu ;-). Nie oznacza to co prawda, że nie pilnuje swojego portfela inwestycyjnego, ale nie zawsze mam czas go zaktualizować i napisać na ten temat parę słów. W każdym razie już koniec wymówek i czas na konkrety.

Niejako obawiając się dalszych spadków na naszej rodzimej GPW dokonałem konwersji 19 maja jednostek Legg Masona Akcji na bezpieczny fundusz Unikorona Pieniężny, który niestety nie tylko nie zarabia, ale wręcz odnosi straty. Jedyny plus, że wahania są bardzo nieduże i nie mają wielkiego wpływu na wartość portfela, pomimo, że bezpieczne aktywa stanowią obecnie już ponad 35% wartości inwestycji.


Reszta moich agresywnych inwestycji również jest zależna od koniunktury giełdowej, ale z powodu sporej dywersyfikacji nie udałoby mi się dokonać tylu darmowych konwersji więc postanowiłem zachować spokój. Niestety zgodnie z oczekiwaniami, głównie za sprawą ML6 (surowce) i ML7 (kraje BRIC) portfel zanotował dosyć spory spadek wartości z poziomu mocno ponad 7300 PLN do niespełna 7100 PLN. W dodatku w poniedziałek pobrana została kolejna opłata administracyjna i za zarządzanie, w sumie na kwotę 32 PLN co obniżyło wartość inwestycji do około 7070 PLN. Daje to zabójczy wynik 5.5% w ciągu 26 miesięcy inwestowania, a w tym czasie na same opłaty pobrane zostało już ponad 600 PLN, czyli ponad 9% wpłaconych składek. No nie powiem, nie nastawia mnie to zbyt optymistycznie, ale co poradzić, zrywanie umowy byłoby jeszcze gorszym posunięciem, a od biedy za 34 miesiące mogę zaprzestać regularnych wpłat. Zobaczymy jak sytuacja się potoczy.

Druga sprawa, o której chciałem dzisiaj napisać to dosyć ciekawy konkurs funduszy Skarbca zorganizowany przy współpracy z mBankiem (trzeba mieć konto w mBanku). Konkurs ma dwie części, edukacyjną gdzie odpowiadamy na jakieś pytania (ta część w ogóle mnie nie interesuje) oraz inwestycyjną, w której mam zamiar wziąć udział. Konkurs trwa od 1 czerwca do 23 lipca, w tym czasie mamy możliwość rozłożenia inwestycji na 15 rożnych funduszy (oczywiście Skarbca) i oczywiście wygrywa ten kto zanotuje największą stopę zwrotu. Na początek otrzymujemy 100 000 PLN i musimy włożyć tą kwotę w minimum cztery różne fundusze. Zbyt wielkiego pola manewru nie ma, ale sam konkurs może być całkiem ciekawy. Rewizji portfela można dokonywać raz w tygodniu i pewnie od czasu do czasu coś w tym temacie napisze też na blogu. Póki co obserwuje rynek, jeszcze kilka dni temu miałem niedźwiedzie nastawienie, ale jeszcze jeden taki dzień jak dzisiaj chyba trzeba będzie to nastawienie zrewidować ;-).

Więcej informacji na temat konkursu znajdziecie tutaj.
Udostępnij

RO

  • Image
  • Image
  • Image
  • Image
  • Image
    Komentarze
    Komentarze na Facebooku